返回
胡润研究院发布《2019中国家族财富可持续发展报告》

导读
建信信托与胡润研究院联合发布《2019中国家族财富可持续发展报告——聚焦家族信托》(China Family Legacy Wealth Management 2019 - The Era of Family Trust)。这份专业市场调研报告主要研究了中国超高净值人群的基本特征、对家族财富管理的需求、对家族信托的认知与期待,以及境内家族信托的发展现状与前景等。

超高净值人群多样化家族财富管理需求为家族信托发展创造机遇

 

境内家族信托发展条件已基本具备

 

中国未来30年将有60万亿财富由第一代创始人传给第二代

 

中国大陆亿元资产超高净值家庭有11万户,比五年前增长70%

 

亿元资产超高净值人群平均年龄47

 

对健康/医疗的焦虑程度最高,其次是子女教育

 

建信信托与胡润研究院联合发布《2019中国家族财富可持续发展报告》


配图-微信.jpg

 

 

2019627日,北京)建信信托与胡润研究院联合发布《2019中国家族财富可持续发展报告——聚焦家族信托》(China Family Legacy Wealth Management 2019 - The Era of Family Trust)。这份专业市场调研报告主要研究了中国超高净值人群的基本特征、对家族财富管理的需求、对家族信托的认知与期待,以及境内家族信托的发展现状与前景等。

 

本次调研以“超高净值人群”为样本,在定性访谈中,了解到这一群体关注财富传承和财富安全问题,对境内财富管理专业机构的法律、税务服务需求增加。并且,中国超高净值人群对家族信托的认识从关注、了解正在转为接受、使用,随着政策环境的不断利好,境内家族信托在未来有着广阔的发展前景。

 

胡润百富董事长兼首席调研员胡润表示:“中国未来30年将有60万亿财富由第一代创始人传给第二代,这是家族信托发展的巨大机遇。”

 

 

报告亮点

 

亮点1 深入思考家族财富的内涵

 

此次研究深入思考了家族财富的内涵,多维度地定义了家族财富所包含的要素包括家族资产家族企业人力资本以及社会资本四个方面。定性研究表明,目前大多数中国企业家认为家族财富包含家族资产、家族企业和人力资本,但企业家们普遍对社会资本尤其是社会影响力感知不足。社会资本包含家族企业和成员与社会不同利益相关方的关系,包括政府、供应商、客户、股东、社会公众等。

 

家族财富管理要实现的不仅是财富投资风险与收益的匹配更是对财富的长远规划。有别于传统的财富管理,它包含以下四个特征:复杂多元的服务内容稳健持续的服务诉求永续传承的服务目标回馈社会的服务宗旨

 

 

亮点2 提出家族财富可持续发展之道

 

此次研究将可持续发展概念应用于家族财富管理领域,是指家族财富通过有序规划,实现长期稳定的发展,摆脱财富无法持续传承的困局,以求达到家族永续、基业长青的目标。

 

家族财富可持续发展,不仅仅是家族内的财富传承还可以延伸为家族财富的社会贡献与社会影响力,即以公益慈善的方式,将家族财富回馈于社会,促进社会的良性发展。通过这种家族与社会的互动,宣传和塑造了家族良好的社会形象,同时也对社会大众产生积极的示范效应,最终实现家族的社会影响力,为家族财富可持续发展赋能,塑造百年家族品牌

 

有别于传统的慈善捐赠,慈善信托兼具家族财富传承和慈善公益的复合效益,其最大的优势是可以利用信托制度安全、灵活、高效、透明、持久的特点,更好地根据委托人的意愿开展慈善活动,实现物质财富和精神财富的共同延续。

 

 

亮点3 面对家族财富管理的复杂多元需求,打造一式三化的解决方案,即财富管理机构要向全面一站式、专业化、定制化、全球化发展

 

企业家财富类型多样家庭结构相对复杂面临全球范围内资产配置的需求和家族企业传承的挑战。受限于自身专业规划能力不足、精力有限等原因,他们希望财富管理机构可以提供全面一站式的服务,这需要家族财富管理机构拥有专业化的服务水平,以满足企业家对机构服务能力的要求。同时,财富管理机构需要针对企业家个性化的需求差异,提供定制化的解决方案;针对跨境资产配置要求,需要具备全球化的服务能力。

 

 

亮点4 揭示了中国企业家对家族信托的认知现状

 

一方面,绝大部分的企业家知晓家族信托这一概念,但其中部分人群并不了解信托的原理与家族信托的功能,甚至对境内家族信托的认知仍停留在投资理财产品的误区中;另一方面,由于境内家族信托尚处于起步阶段,相关法律制度仍待进一步完善,从业机构的业务发展模式仍在探索,这使得部分企业家对境内家族信托的发展现状及成果了解较少,在一定程度上制约了市场的发展空间。

 

 

亮点5 坚守本源,打造优势,深耕境内家族信托市场

 

——优化产品与服务,加强宣传与品牌建设,呼吁政策与法律的支持

首先,家族信托的从业机构始终坚持以客户为中心的理念,坚守本源,构建涵盖法律、税务、投资等多领域的专家队伍,提升综合服务能力,针对客户需求提供专业化、定制化、创新化的服务,持续提升境内家族信托业务的产品与服务能力。

 

其次,针对中国企业家对境内家族信托的认知不足,信托公司要加强宣传,让更多企业家认识到家族信托功能的优越性与架构的灵活性。同时加强品牌建设,以实际服务质量树立市场形象,并以良好的商业信誉作支撑,赢得委托人的信任。

 

最后,信托业及相关从业机构应呼吁监管部门、立法机关完善家族信托相关政策与法律,以满足高净值人群不断增长的家族财富管理与传承的需求,为快速发展的家族信托市场提供充足的法律、政策保障。

 

 

亮点6 中国超高净值人群画像与需求

 

四十余年的改革开放为中国社会带来了巨大的财富,伴随着社会的发展,财富传承这个话题日益受到人们的关注和思考。从胡润研究院多年的调查数据和本次调研中发现,最关注家族财富管理与传承的主要人群是超高净值人群,他们中的80%是企业家。

 

平均年龄47岁,企业家是他们认可度最高的社会身份。对待生活的态度总体表现为积极乐观,当幸福满意度满分为10分时,有71.1%的超高净值人群感到明显幸福(8~10分),其中对比财富、工作及健康,他们对家庭生活的满意度更高,其平均值超过8分。在工作与生活的双重压力下,已经具备了较强经济实力的超高净值人群也更加注重健康养生,他们对健康/医疗的焦虑程度最高,其次是子女教育。他们最青睐的运动方式前三名分别是游泳、高尔夫和瑜伽。旅游是他们最青睐的娱乐方式,其次是阅读和家庭活动。帆船、骑马和冲浪是他们未来三年最想尝试的活动。超六成的超高净值人群认为自己依旧会秉持积极投资的理念进行投资活动。不动产依然是他们个人未来三年投资方式的首选,除此之外,还有22.6%受访者表示未来或会增加海外投资,受国内股市行情低迷影响,股票投资冷淡,仅有10.7%受访者选择继续投资股市。(根据胡润研究院“2019至尚优品调查

 

 

参考资料

 

中国超高净值家庭规模与分布:

 

截至20171231日,中国大陆地区拥有亿元资产的超高净值家庭数量达到11万户,同比增长11.2%,其中拥有亿元可投资资产的超高净值家庭数量达到6.5万户,同比增长10.9%

 

从省市分布看,北京、广东、上海、浙江的超高净值家庭数量最多,均超过1万户。北京仍然是拥有最多亿元资产超高净值家庭的地区,比上一年增加2,500户,达到19,900户,增幅14.4%,其中拥有亿元可投资资产的超高净值家庭数量有11,700户;广东第二,亿元资产超高净值家庭比上一年增加1,700户,达到17,400户,增幅10.8%,其中拥有亿元可投资资产的超高净值家庭数量有10,200户;上海第三,亿元资产超高净值家庭比上一年增加1,900户,达到16,700户,增幅12.8%,其中拥有亿元可投资资产的超高净值家庭数量有9,840户;浙江第四,亿元资产超高净值家庭比上一年增加1,500户,达到13,500户,增幅12.5%,其中拥有亿元可投资资产的超高净值家庭数量有7,950户。从区域分布看,华东区域的超高净值家庭数量最高,达到4.9万户,占大陆地区总户数的37.1%。(根据《2018胡润财富报告

 

 

研究方法

 

2019中国家族财富可持续发展报告》的调研成果来源于建信信托与胡润百富的合作项目,该项目主要研究了中国超高净值人群的基本特征、对家族财富管理的需求、对家族信托的认知与期待等。在调研对象上,项目组选取了资产超过1亿元人民币的超高净值人群和来自于信托、慈善、经济、学术、法律、艺术及海外等不同垂直细分领域的专家。

 

在调研方式上,项目组采用了定量与定性相结合的方式展开调研。本次调研定量数据来源于胡润研究院二十年积累的高净值人群大数据库,覆盖中国多个省市,包括北京、上海、广州、深圳和主要的二线城市。本次定性研究采用一对一面访的形式,项目组在20191~6月,走访多个一线和新一线城市,对30位不同行业的企业家和10位不同领域的专家进行访问。此外,项目组结合了大量案头研究,以求更全面、更深入地了解中国企业家对家族财富管理和家族信托的需求与趋势。

 


 

关于建信信托

睿建领先,承信致远

 

建信信托有限责任公司(简称建信信托)是由中国建设银行投资控股的非银行金融机构,至2018年底,公司受托管理的资产总规模达14,039亿元。

 

建信信托秉持诚信、审慎、求新、共赢的核心价值观,融合中国建设银行在客户、渠道及管理上的强大优势,聚焦国家经济建设主战场,对标金融领域深化改革新要求,充分发挥信托基本功能,以转型发展稳步实现业务领域多点突破,以创新驱动持续提升专业化经营能力,在坚持服务投资者、服务实体经济中,审时度势、主动作为,逐步形成了建行系信托公司的特色优势。

 

公司在北京设立运营总部,已相继在上海、广州、深圳、天津、成都、南京、西安、济南、福州、沈阳、重庆、武汉、石家庄等地设立业务中心,并在香港设立子公司,形成了覆盖全国、面向海外的展业格局。

 

长期的业务实践中,建信信托充分发挥信托跨市场、跨行业、跨产品的灵活优势,深度响应多层次资本市场体系建设的内生需求,确立了实业投行、资产管理、财富管理三大重点转型业务方向, 积极贯彻落实国家产业结构调整和宏观经济政策,精耕细作城市基础设施、深化改革、资产管理等八大领域,大力支持实体经济发展。

 

在家族信托业务领域,建信信托于2012年就开始了相关业务与客户服务的探索,经过多年的不懈努力与大胆创新,以家族信托为核心的财富管理业务现已成为公司三大重点转型发展方向之一。

 

截至目前,建信信托家族信托客户突破1,100户,家族信托实收规模超350亿元,业务规模及客户数量持续保持行业领先。

 

目前,建信信托为高净值客户提供包括标准化家族信托,定制化家族信托,永续型家族信托,子母家族信托,股权家族信托等契合客户个性化、多元化需求的产品与服务。

 

在此基础上,建信信托现已形成包括家族基金、家族投行、家族授信等创新业务的综合化家族财富管理服务体系。服务范围全方位涵盖家族客户的财富管理与传承、家族事务管理、家族企业投融资、家族成员培养等领域,服务周期全程陪伴家族客户财富管理的创富、增富、守富、传富阶段。

 

 

 

关于胡润百富(Hurun Report

向上向善

 

胡润百富作为新型全媒体集团,旗下拥有调研与咨询、媒体与活动、金融与投资三大板块。拥有最具规模的中国高净值人群在线活数据,引领由富及贵的格调,为高端品牌提供调研与咨询服务。

 

调研与咨询:胡润研究院已经成为全球最权威的中国高净值人群研究机构,紧密联系客户与目标消费群。1999年,胡润在中国打造第一张《胡润百富榜》,已连续20年发布。2012年,创制《胡润全球富豪榜》,已连续8年发布。此外,还首创了数个权威性榜单,如:《胡润慈善榜》、《胡润艺术榜》、《胡润品牌榜》和《胡润财富报告》等。胡润百富还长期追踪记录高端人群的变化,携手泰康发布《中国高净值人群医养白皮书》,携手民生银行发布《中国超高净值人群需求调研报告》,携手兴业银行发布《中国高净值人群心灵投资白皮书》、《另类投资白皮书》和《消费需求白皮书》,携手中信银行发布《中国企业家家族传承白皮书》、《中国高净值人群财富管理需求白皮书》、《出国需求与趋势白皮书》和《海外教育特别报告》,与招商银行信用卡发布《中国80后财富新贵生活方式报告》,与余彭年慈善基金会发布《中国高净值人群公益行为白皮书》等。

 

媒体与活动:胡润百富的媒体传播高达每月2亿人次,媒体浏览量每月达100万人次,拥有在同行业顶尖的新媒体和极具影响力的全媒体平台,鲜活实用讲述创富秘籍、互动体验奢华时尚。胡润百富每年都会定向举办数十场高端活动,每年吸引超过十万高净值人群参与,精准强势地影响有影响力的意见领袖。

 

金融与投资:胡润百富的投资取得了斐然的成绩,至今已拥有20余家子公司,胡润百学体现了胡润百富对教育的重视,至今已出版过多个国家的世界顶尖学校指南。2008年胡润马道成立,之后多年支持华天参加奥运马术;2016年,胡润马道成立了胡润英国马主会,并购买了首匹战马。胡润光谷是设计、地产、金融跨产业资源整合运营平台。胡润艺术荟鼓励企业家成为收藏家,并计划在十年内推出500个具有发展潜力的艺术家。金港胡润承办高端古典汽车集结赛,以竞赛、文化体验、高端活动、品牌推广、嘉年华和公益行的多样化形式交叉展开,为参加者及合作伙伴抓紧中国一带一路中南线的发展机遇。德爵胡润致力于用全球最顶级的面料与工艺为高净值商务人群提供全手工量体定制体验,为企业营造良好形象。

 

总部位于上海的胡润百富,在伦敦、洛杉矶、孟买均设有分支机构,为各国企业家搭建交流平台。自2012年起,发布了《胡润印度富豪榜》,《胡润印度慈善榜》,以及最受尊敬的印度企业家等。

 

                                               微信图片_20190307110512.png

 

2019年,是胡润百富创立二十周年,胡润百富二十周年庆标志的核心理念来自汉字,这个经过艺术美化的中国汉字象征着胡润百富和伙伴们的二十年风雨同舟。

 

更多信息,请浏览胡润百富网站www.hurun.net,关注胡润百富官方微信HurunReport和微博。

 

 

本文下载:新闻稿:《2019中国家族财富可持续发展报告》190627.docx

报告全文下载:2019中国家族财富可持续发展报告.pdf

关键字:家族财富,家族信托
编辑:潘小英